Birçok işletme sahibi yıl sonunda kârlı olduğunu görür ama yıl boyunca maaş ve tedarikçi ödemelerinde zorlanmıştır. Bunun nedeni basittir: Kâr, faturaların farkıdır; nakit ise kasaya giren ve çıkan paradır. Vadeli satış, fazla stok ve geç tahsilat, kârı kâğıt üzerinde bırakır.
Nakit akışı nedir?
Nakit akışı, belirli bir dönemde işletmeye giren ve çıkan nakdin hareketidir. Pozitif nakit akışı, ödemelerin rahatça yapılabildiğini; negatif nakit akışı ise dış kaynak ihtiyacını gösterir.
1. Haftalık nakit akışı tablosu tutun
Önümüzdeki 8–12 haftayı kapsayan bir tablo hazırlayın: beklenen tahsilatlar, vadesi gelen çekler, tedarikçi ödemeleri, maaş, kira ve vergiler. Tablo, sıkışacağınız haftayı aylar öncesinden gösterir.
2. Tahsilatı vade gününde değil, vade öncesinde takip edin
Vadesi yaklaşan alacaklar için müşteriye önceden hatırlatma yapmak, gecikmeyi büyük ölçüde azaltır. Alacak yaşlandırma raporunu haftalık rutin hâline getirin.
3. Risk limitlerini uygulayın
Ödemesi gecikmiş müşteriye yeni mal göndermek, alacağı büyütmekten başka işe yaramaz. Cari risk limiti aşıldığında satış ekibinin uyarı alması kritik bir koruma sağlar.
4. Stoku nakit olarak görün
Depodaki her ürün, kasadan çıkmış paradır. Hareketsiz stokları belirleyin, yavaş dönen ürünlerin sipariş miktarlarını gözden geçirin. Stok devir hızını artırmak doğrudan nakit yaratır.
5. Tahsilat kanallarını çeşitlendirin
Kredi kartı, havale, sanal POS ve sahada tahsilat seçenekleri müşterinin ödemeyi ertelemesi için bahaneleri azaltır. Bayilerin portal üzerinden bakiyesini görmesi ve ödeme yapabilmesi de tahsilatı hızlandırır.
6. Banka hareketlerini günlük eşleştirin
Gelen havalelerin hangi müşteriye ait olduğu günlerce belirsiz kalırsa, hem cari bakiyeler yanlış görünür hem de tahsil edilmiş alacak için müşteri gereksiz yere aranır.
7. Tedarikçi vadelerini yönetin
Tahsilat vadeniz ile ödeme vadeniz arasındaki farkı izleyin. Müşteriye 90 gün vade verip tedarikçiye 30 günde ödeme yapmak, büyüdükçe nakit ihtiyacını katlar.
Nakit akışını yöneten işletme büyümeyi planlar; yönetemeyen işletme büyümenin bedelini öder.
Opak ile nakit görünürlüğü
Opak ERP’de cari, çek-senet, kasa ve banka hareketleri aynı veritabanındadır. E-Ekstre birden fazla bankanın hareketlerini tek ekranda toplar ve carilerle otomatik eşleştirir; AI Rapor ile “bu ay vadesi gelen alacaklar ne kadar?” gibi soruları Türkçe sorup cevabı grafik ve tablo olarak alabilirsiniz.
